Як шахраї чистять банківські карти і оформляють кредити

Народна Рада / Гроші

Як шахраї чистять банківські карти і оформляють кредити

Ви прокинулися вранці, а SIM-карта в телефоні неактивна.  На електронній пошті - повідомлення про зміну пароля в онлайн-банкінгу та листи про оформлення швидких кредитів.  За ніч шахраї можуть обчистити ваші банківські картки і "навішати" на вас боргів.

 Афера дуже проста.  Зловмиснику потрібен лише ваш номер телефону, до якого прив'язані банківські карти.

 Спочатку пропадає зв'язок, а потім гроші
 Відсутність зв'язку Олександр помітив, як тільки прокинувся.  SIM-карта його дружини Олени теж виявилася поза мережею.  Чоловік одразу зателефонував до контакт-центр оператора і йому повідомили - обидва номери заблоковані.  Хтось о третій годині ночі виконав операцію "Заміна SIM-карти".

 Дистанційно таку послугу надають Vodafone і "Київстар".  Наприклад, у Vodafone досить купити нову SIM-карту і зателефонувати оператору.  Перевірка складається з питання, на які два номери ви дзвонили найчастіше, або коли і на яку суму востаннє поповнювався рахунок.  Потім треба вказати серійний номер нової SIM-карти.  Деякий час, і - готово, номер телефону перенесений на нову SIM-карту.  "Київстар" пропонує замінити SIM-карту через USSD запит.  З новою картки треба ввести код запиту, в якому вказується старий номер телефону і 8 цифр PUK1.  Заявку оператор обіцяє виконати через сім годин.

 На електронній пошті Олександр помітив листи від двох компаній, які видають кредити онлайн.  Хтось оформив на Олександру і Олену кредити в загальній сумі на 9500 грн.  Ще 4000 грн шахраї вивели з банківських карт.  Банківські карти і профілі на сайтах онлайн-кредитування - все підв'язано до мобільних номерів.  Отримавши фінансовий телефонний номер, шахраї відновили доступ до онлайн-банкінгу.

 Це тільки один з багатьох прикладів в Судовому реєстрі України.  Після десятка випадків банки ускладнили відновлення пароля, а оператори - заміну SIM-карт.  Наприклад, на номер телефону відразу відправляється попередження про заміну SIM-карти.  У повідомленні додали інструкцію, що робити, якщо заміну SIM-карти замовили не ви.

 Однак це не означає, що шахраї не знайдуть інший спосіб.

 Фінансовий номер телефону - це як паспорт або ІПН
 Понад 95% телефонних номерів українців - анонімні.  SIM-карти не закріплюються за конкретним людиною, кажуть в Vodafone Україна.  Перевірити особу власника номера дуже складно.

 Тому оператор перевіряє інформацію, яку повинен знати тільки власник номера.  Наприклад, номери, на які сам клієнт дзвонить найчастіше, puk-код, який вказаний на стартовому пакеті, суму і час останнього поповнення рахунку.

 "Шахраї у різний спосіб дізнаються таку інформацію від клієнтів: дзвонять і переривають розмову, просять передзвонити, представляються співробітниками телеком-компанії або банку, щоб отримати персональну інформацію від самого власника сім-карти, поповнюють рахунок власника сім-карти. Вони придумують такі сценарії, в  яких можуть, не викликавши підозри, отримати необхідну інформацію від власника сім-карти ", - розповідають в Vodafone Україна.

 90% всіх шахрайських дій відбувається за участю самих клієнтів.  Шахраям досить просто зібрати "досьє" на жертву.  Номер телефону, як і номер рахунку клієнт повідомляє при укладанні договорів на оплату комунальних платежів, навчання або інших регулярних оплат.  Номер паспорта клієнт показує всюди, наприклад, при відправленні або отриманні посилок на пошті.  Після цього отримати доступ до засобів клієнта - це вже питання технічне.

 "Згідно з угодою, який клієнт підписує з банком, фінансовий номер є інформацією, достатньою для ідентифікації клієнта в банку. Якщо з якоїсь з причин клієнт втрачає контроль над своїм номером телефону і останній потрапляє до шахраїв, за допомогою певних дій, таких, як  віддалена заміна SIM-карти, шахраї можуть отримати доступ спочатку до смс-повідомленнями, а потім і до інтернет-банкінгу. Якщо говорити про шахрайство із заміною SIM-карт, важливо розуміти, що мобільний оператор, змінюючи SIM-карту без згоди свого клієнта,  фактично змінює клієнта для банку.Це все одно, що крадіжка паспорта або ІПН ", - говорить Тарас Базір, начальник Управління фінансово-економічної безпеки ПУМБ.

 Один номер - для зв'язку, інший - фінансовий
 Банки і оператори постійно посилюють захист даних своїх клієнтів.  Але про безпеку своїх даних повинен думати кожен.


 Для зв'язку і для фінансових послуг найкраще завести дві різні SIM-карти.  Номер телефону, за яким закріплені банківські карти, не варто розміщувати в оголошеннях, соцмережах, розголошувати третім особам.  За цим телефоном контактуйте тільки з банками.

 "Щоб себе убезпечити, клієнту необхідно прив'язати номер телефону до паспорту. На практиці це означає, що мобільний оператор зробить заміну SIM-карти тільки за умови ідентифікації клієнта за допомогою паспорта, а не тільки по телефонному запиту", - говорить Тарас Базір.

 Також мобільні оператори пропонують послугу "заборони на дистанційну заміну SIM-карти".  Якщо її активувати, то поміняти картку можна буде тільки в магазині оператора.

01-07-2019 11:07:02
Просмотры: 848/304

Комментарии

Комментарии отсуствуют
Іпотечне кредитування стане доступнішим в Україні, чи справді все так райдужно?
Іпотечне кредитування стане доступнішим в Україні, чи справді все так райдужно?
В Україні накопичити грошей на власне житло дуже складно.  При тому, що середня зарплата в Україні на квітень 2019 року становила 10 269 грн, а середня ціна однокімнатної квартири в Києві знаходиться на рівні близько 1 млн грн.  Так як збирати півжиття на квартиру - не найкращий варіант, українці вважають за краще іпотечне кредитування.
Звідки в Україні фальшиві Доллари і Євро
Звідки в Україні фальшиві Доллари і Євро
Україна стала перевалочним пунктом для постачання фальшивої валюти в країни Європи. Оперативники і банкіри запевняють: липові долари і євро валізами надходять з нашої країни туди, де перевіряти справжність купюр не прийнято. Тут же фальшивки найчастіше використовуються для хабарів. Скандали з нардепом і японцем Відразу три інциденти з фальш
Чим страшні переплати за комуналку перед підвищенням ціни на газ
Чим страшні переплати за комуналку перед підвищенням ціни на газ
В українців не вийде зафіксувати низьку ціну на газ — як тільки газові тарифи підуть вгору, людям тут же пропорційно перерахують платіжки. Не допоможуть навіть проплати наперед, кажуть в газових компаніях. Нагадаємо, раніше НАК Нафтогаз прийняв рішення про зниження травневих цін на газ приблизно на 30 копійок за кубометр, до 8,27 грн. Але
Навіщо Україна допомагає іншим країнам, коли сама в боргах, як у шовках
Навіщо Україна допомагає іншим країнам, коли сама в боргах, як у шовках
Цього року Україна планує надати гуманітарну допомогу Ємену, Судану і Конго. Про це повідомила прес-служба Міністерства економічного розвитку у відповідь на запит кореспондента УНН. "У 2019 планується надання гуманітарної допомоги згідно з указом Президента України від 22 листопада 2018 року" Про надання гуманітарної допомоги Єменської Р
Укрсоцбанк оштрафували за видачу готівки без перевірки клієнтів
Укрсоцбанк оштрафували за видачу готівки без перевірки клієнтів
 Нацбанк оштрафував Укрсоцбанк майже на 30,5 млн гривень за видачу готівки на загальну суму більше 1 млрд гривень на підставі документів з ознаками фіктивності або взагалі без документів. Про це повідомляє Інтерфакс з посиланням на дані регулятора.  Крім того, центробанк оштрафував одеський Місто Банк майже на 4,3 млн гривень за здійсне
Швейцарський суд “заморозив” виплати  для російського “Газпрому”
Швейцарський суд “заморозив” виплати для російського “Газпрому”
  Швейцарський суд “заморозив” будь-які виплати власникам газопроводу “Північний потік” та оператору, який будує “Північний потік-2”, для російського“Газпрому”. Про це повідомляє DW. Відповідне рішення було прийняте в рамках судового позову українського“На